銀行からお取引目的確認書が届いても慌てない！
実質的支配者と外国人PEPsを確認！

現金は直感的にはわかりやすい決算手段ですが、
管理が楽とは言えない側面があります。

事業でも団体活動でも、お金の管理は金融機関の口座を
利用することが妥当です。

便利ですが、おやっ？と思うような確認も必要になります。

銀行からの確認　町内の親睦団体

私は普段は離れて生活や税理士業での仕事をしているものの、
実家の町内会のイベントには参加しています。

たとえば、夏季の草刈り作業。

先日も早朝7時から広場の草刈りに参加していました。

鎌で雑木に手をかけたところハチに刺されるといった
アクシデントもありましたが／(；o；)＼ ｱｲﾀﾀﾀ

町内会には親睦団体もあり、私が現在の幹事となっています。

幹事の役割といっても。懇親会の段取りと会費の管理くらいです。

とはいえ、それでも金融機関を利用していることもあり、
「お取引目的確認書」が私の手元に届きました。

銀行からの確認　実質的支配者と外国人PEPs

「お取引目的確認書」はマネーロンダリングやテロ資金供与対策として
金融機関が口座利用者に問い合わせる内容です。

主な確認対象は次の2点です。

• 実質的支配者の確認
• 外国人PEPsの確認

「実質的支配者の確認」は、

• 犯罪収益移転防止法に基づく確認内容で、
• 口座名義の団体が誰によって最終的にコントロールされているか？

といった点が関心事です。

株式会社などの資本多数決法人やそうではない法人であっても
確認をとる必要があります。

町内の親睦団体であれば、下記の記載で済みます。

• 当団体は営利を目的としない親睦団体であり、
• 実質的に支配する者はいない

「外国人PEPsの確認」は、

• マネーロンダリング防止の観点から
• 外国の重要な公的地位にある人物やその親族が関与していないか？

といった点を確認します。

「重要な公的な地位にある人物」が「Politically Exposed Persons」です。

土着的な親睦団体には縁のない話です(笑)。

銀行からの確認　慌てずに対応で疑惑を回避

「お取引目的確認書」は特定の金融機関が特定の口座利用者を対象
としているものではありません。

金融機関だけでなく、金融庁といった政府当局もアナウンスしています。

対応が込み入っている内容ではないので、サクッと回答がおすすめです。

あらぬ疑いをかけられずに回避できます。

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• 法人登記と犯罪防止法での確認義務付けとは？

 

蛇足
アイキャッチ画像は実家でいただいたスイカです。
2025年(令和7年)は憎たらしいほどの炎天下が
北陸・石川県でも続いています。
スイカの魅力が例年以上に感じられます。

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